中国人民银行郑州中心支行近日公布的行政处罚信息公示表(郑银罚决字〔2022〕23号-27号)显示,中原银行股份有限公司(以下简称“中原银行”,1216.HK)未按规定履行客户身份识别义务,与身份不明的客户进行交易。中国人民银行郑州中心支行对其罚款78万元。
方助军时任中原银行零售综合部副总经理,对中原银行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任。中国人民银行郑州中心支行对其罚款2.7万元。
程敏夫时任中原银行银行卡中心临时负责人,对中原银行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任。中国人民银行郑州中心支行对其罚款2.7万元。
王凯时任中原银行场景开发运营部部落长,对中原银行与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任。中国人民银行郑州中心支行对其罚款1.7万元。
邱景时任中原银行小微客户金融服务部临时负责人,对中原银行与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任。中国人民银行郑州中心支行对其罚款1.7万。
银行业人士表示,禁止与身份不明的客户进行交易是银行反洗钱工作的一项重要要求。“身份不明的客户”指的是未留存有效身份证件的复印件或者影印件,且未登记姓名或名称,或者登记的姓名或名称为乱码、邮箱地址等,与公民身份证联网核查系统、市场监督管理部门建立的相关系统或中国社会组织公共服务平台显示结果不一致或不存在,以及银行机构为已注销的非自然人客户或已死亡的自然人客户开立账户、提供规定金额以上的一次性业务或建立其他业务关系等。(记者 魏俊浩)
国家发展和改革委员会 宏观经济杂志社 信用中国 河南省发展和改革委员会 信用河南 人民网河南 新华网河南 央广网河南 中国网河南 光明网河南 国际在线河南 凤凰网河南 中工网河南 映象网 中华网河南 大河网 和讯河南 国搜河南 网易河南 东方今报